理財專家專欄:分析2020投資策略(上篇)

2019年剛過去,去舊迎新,是時候温故知新,為自己的強積金(MPF)重新出發作部署。

理財專家專欄:分析2020投資策略(上篇)

2019 年受多個因素影響,環球投資市場在去年表現比較反覆,強積金報告顯示,年內 99% 強積金基金均錄得正回報,人均強積金回報達 2.3 萬元,股票基金平均表現較混合資產基金等較佳,全年回報達 15.8%。

參考晨星香港的數據,綜合市面 400 多隻基金的 2019 年投資成績,表現最好的大贏家並非牛市近 11 年的美股產品,反而是押注中港股票基金,今年狂升 34.7%,跑贏所有MPF基金。

現在讓我們一同回顧一下 MPF 股票基金 2019 年的回報:

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香港股票基金

恒指於 2019 年首三季表現反覆,但第四季中美貿談轉趨樂觀消息帶動,恒指表現回勇,最佳的港股基金錄得 16.75% 回報。

中國及大中華股票基金

中國及大中華股票基金資產分配於中國、香港及台灣的股票市場,其中以台股表現強勁,最佳的中國股票基金錄得 35.74% 回報。

亞太區(不包括日本)股票基金

亞太區投資市場在 2019 年同樣受到中美貿易戰衝擊,但隨着第四季氣氛緩和,亞太股市反彈,最佳的亞太區(不包括日本)股票基金達 18.71%。而表現最佳的亞洲(不包括日本)股票基金亦碌得 18.31%。

美國股票基金

美股於 2019 年屢創新高,美股基金回報亦報捷。回報最佳的 MPF 北美股票基金,錄得 30.49% 回報。緊隨其後的美國股票基金、亦有超過 30% 回報,就連在此類別中表現最差的北美指數基金,回報也有 29.11%。

歐洲股票基金

歐洲投資市場過去因英國脫歐前景未明,表現被拖累。隨着近月英國大選塵埃落定,脫歐趨明朗化,加上中美貿易戰的氣氛緩和,MSCI 歐洲指數亦表現強勁,表現最佳的 MPF 歐洲股票基金碌得 30.35% 回報。

環球股票基金

縱使今年環球投資市場反覆,但觀乎各個投資市場表現,均錄得正回報。MPF 的環球股票基金亦錄得不俗的表現,表現最好的環球股票基金亦有 27.05% 增長。

2020 年大家應否再高追包含中港股票等大中華 MPF 基金,還是以保守態度,分散投資?

雖則 2019 年超過九成的強積金基金錄得正回報,中美達成首階段貿易協議利好市場氣氛,但 2020 年仍充滿很多不明朗因素,如中美貿易第二及第三階段的談判、英國脫歐後跟歐盟的貿易談判、美國總統選舉,以及香港的社會運動等。 供款人應按照自己的風險承受能力,選擇合適自己的MPF投資組合;其中,環球股票基金有助抵禦市場波動,有助分散風險。

下期將與大家進一步分析來年 MPF 投資策略。

 

本文作者:黃清敏 Jenny Meyers Wong

黃清敏 Jenny Meyers Wong

富有十多年經驗的資深理財顧問,2013 南華早報及香港財務策劃師學會合辦的全港財策師比賽冠軍,具備香港財務策劃師(CFP)、國際金融理財師(CFP)、美國認證財務顧問(CFC)、中國註冊理財規劃師(CICFP)、核准退休顧問(QRA)等專業資格,提供保險及投資各方面的理財方案。如有個別理財問題,可聯絡 meyersjenny@ymail.com

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